加快金融聚集 促进上海西部新兴商贸科技区建设

民建普陀区委

“十二五”时期是我区发展方式转变和城区功能提升的关键期。东部沿海地区加快构建以服务经济为主的产业体系，长三角发展步入同城化阶段。金融与贸易、科技及其他服务业融合发展的势头强劲。我们要紧紧抓住上海“四个中心”建设的重大机遇，充分发挥连接长三角、辐射全中国的区位优势，全面推进、协调发展，加快建设国际贸易中心，明晰关键领域与重点地区。

从我区实际情况来看，在目前房地产市场出现低迷的困境下，要实现高速、健康的可持续发展，必须走“创新求突破，提升促发展”的道路。刚刚结束的区九次党代会上，我区确定了建设上海西部新兴商贸科技区的发展目标，大力发展现代服务业，增强商贸产业功能和科技产业功能成为主攻方向，金融业作为上海“四个中心”的龙头产业，是现代服务业的核心旗帜，金融作为现代经济的血液，是其他产业的发展的重要支撑，更是中心城区产业的灵魂，需要加快发展，积极发展。只有加快金融产业发展，我区的新兴商贸科技区建设才能健康有效，普陀新一轮崛起，才能插上腾飞的翅膀！

一、发展现状

1、金融产业：长风金融港金融集聚走在全市前列

长风生态商务区自建设以来一直是我区的重点大工程，在各级领导的关心下，目前已经取得了可喜的成绩，尤其是长风金融港的建设取得了令人瞩目的发展。在金融港建设方面，以吸引股权投资与股权管理类企业为主要目标的招商引资工作进展顺利。自2010年3月26日揭牌，一年半以来，已有64家PE入驻园区，其中包括28家基金管理公司，36家基金，募集资金总规模达到86亿元。目前大部分基金和管理公司都具备一定的行业经验且运作正常，累计对外投资已超过32亿元。从聚集度来看，目前长风金融港在上海仅次于浦东新区，在全国也走在前列。同时，一些PE所投资的项目已逐步进入收获期，预计全年税收将突破1.5亿元。未来随着长风金融港的知名度不断提高，园区规划募集资金有望达到150亿元，入驻PE将超过100家。

2、商贸产业：基本形成现货市场交易中心功能的框架

目前我区商贸产业形态大致可分为：大宗商品交易市场、零售商业集群、各类专业的综合市场、大型商贸企业总部等四大类。

（1） 大宗商品交易市场

以我区物贸大厦为载体的有色金属交易市场是目前我国最大同类市场，年成交金额高达2,400亿元，在全国都享有较高的知名度。其中铜的交易价格已基本与国际接轨，已具备了价格风向标的作用。在此基础上，我区积极推动白银协会筹建，大力推进白银交易市场的建设，力争成为另一个具有全国知名度的大宗商品交易市场

（2） 零售商业集群

我区商业 以“2+3”的格局显现。两个市级商业中心即中环商业中心和真如城市副中心；三个区级商业中心即长风、长寿和武宁。目前，中环商业中心不仅覆盖西部地区，更进一步向江浙一带辐射；真如副中心则以长江实业为龙头，档次进一步提升，真正发挥城市副中心的功能。此外，长风商圈以国盛时尚为中心，为长风生态园区的发展提供了强有力配套保障；长寿商圈则将以曹家渡码头为基础，打造一系列商业楼宇；武宁商圈则以未来的“月星”为中心，打造现代家居生活的主题。

（3）各类专业的综合市场

目前我区有各类专业市场100多家，主要以农业类市场为主。其中如曹家渡花卉市场、曹安农副市场、铜川路水产市场等，规模均在我市处于领先地位。这类专业型市场聚集了众多的小型及微型商户，为繁荣地区经济做出了贡献。但同时，也面临着综合环境差、管理困难等诸多问题。

（4）大型商贸企业总部

由于我区的重点政策扶持，并有西北物流园区的配套服务，大型综合型商贸企业在我区发展非常迅速，包括家乐福、麦德龙、斯巴鲁、农工商等一大批国内国际知名的大型企业地区总部落户我区，为我区经济发展做出了巨大的贡献。

3、科技产业：基本形成民营科技企业快速发展的格局

我区的高科技、服务类企业分布比较分散，聚集度比较明显的如天地软件园等，集中了一批以网游、在线服务、在线零售等为主业的高科技类型企业，也涌现了一批如九维网之类的龙头企业。目前已有数家在相关行业中具有较高的知名度，并有计划在未来2-3年内登陆国内或海外的资本市场。但大部分的科技型企业目前还处于创业初期，资本规模和形成的税收效应依然较小。

二、主要问题

综上所述，目前，金融、商贸、科技三大板块的发展都已表现出良好的态势，针对板块未来的发展走向，区委、区政府也制定了相应的措施。但是应当看到，要拉动这“三驾马车”齐头并进，目前依然有不少的问题需要解决。比如，各个板块自身的发展问题、外区的资源争夺压力等，尤其是三大板块联动的协同效应，至今尚未完全发挥出来，“三驾马车”之间的合力没有形成。

1、争夺高端资源的竞争优势还不明显

上海正努力打造国际金融、航运等“中心”的建设，并以此提出“四个中心”的建设，对各类资源进行合理统筹。在此背景下，各区都在着力引进大型项目和优质资源，并制定了各类扶持政策。从区位分布来看，黄埔、静安等传统商业中心依然具备较强的竞争优势；浦东的陆家嘴聚集了全国和全球几乎所有大型金融机构的地区总部，张江地区的高科技企业发展非常迅速且已走入良性循环轨道；而大虹桥地区的逐步深入开发，在让普陀间接受益的同时，势必使普陀未来发展面临巨大资源竞争压力。

2、三个板块内部的发展优势还不均衡

（1）金融板块

目前长风金融港的特色依然以PE股权投资类为主，也取得了很好的效果。但目前依然存在几个问题：首先是多层次的金融体系还未建立。要真正实现“金融港”，光有PE投资是肯定不够的。随着未来商贸的逐渐发达和跨采板块的发展，所需要的金融服务将日趋多样化和复杂化，现有的金融服务层面将无法满足。其次是PE板块内部存在着结构单一，规模分散的情况。目前金融港中所聚集的都是以Pre-IPO为目的的PE，风险投资类VC、产业投资类基金入驻的还没有；从规模上来看，PE平均规模不到2亿，规模在行业中属于偏小，还缺乏大型的基金或管理公司入驻。

（2）商贸板块

从商贸板块来看，目前面临的最大问题是市场的层次提升以及服务覆盖面的进一步扩大深化。有色金属交易市场目前成交量巨大，但均为现货交易，还缺乏一个具有影响力的指数系统和综合报价服务体系，提供资金清算的中介服务也极其匮乏。对于其他农副类专业市场而言，虽然总体规模上有优势，但是都以小商户为主，没有充分利用到电子商务、电子支付等更高效的推广和交易手段，发展面临较大局限。此外，随着目前大型商贸企业总部的不断入驻，以及未来跨采板块的发展，所需配套的服务依然不完备，有待进一步挖掘深化。

（3）科技板块

从科技板块来看，面临的主要问题集中在产业集群特征不明显、企业发展速度受限，科技成果转化不足等三方面。产业集群特征不明显表现在目前缺乏具有广泛基础和较高知名度的高科技产业。虽然天地软件园集中一批高科技型企业，也涌现了一些知名企业，但是还没有表现出产业的集群效应。从速度上来看，许多科技类企业发展速度相比行业来看没有优势，或者已经提前进入瓶颈，近三年来没有登陆创业板和中小板的企业。在科技成果转化上，许多科技类企业有一些不错的项目，但苦于缺乏资金的支持，项目无法得到顺利的实施。

3、产业融合效应的放大优势还不突显

除了上述各板块各自的发展问题，三大板块未来所面临的最大难点在于如何实现板块之间的联动发展，形成良好的互动和协调发展，创造更高的经济价值。

（1） 金融对商贸和科技的支持不足

从商贸金融角度来看，由于目前商贸运作体系的进一步发展，传统的资金存贷款和结算等传统服务已无法满足日益多变的需求。金融体系如何帮助传统商贸实现转型、实现服务的多样化和个性化，更好地为各类交易市场、企业总部以及今后的跨采中心进行服务，成为未来我区商贸能否实现快速、高效发展的关键。

从科技金融角度来看，无论是现在的银行体系、PE投资还是其他融资担保服务，对中小型科技企业的扶持非常有限。就当前经济状况而言，目前中小企业的发展局面比2008年金融危机更为恶化已经形成共识，中小企业融资难的困境更为突出。而当前最热的PE投资虽然在我区大规模聚集，但目前尚无与我区内企业形成合作的案例，资源的对接效应些微。

（2）商贸对于科技的应用不足

电子商务具有交易便利、成本低等特点，可以说是当前发展最为便捷的交易手段，其覆盖面几乎涵盖了居民生活所需的各个方面。据统计，目前我国电子商务的应用和交易额已基本接近美国，远远超过传统的商业模式，而人均网购次数则是世界第一。以淘宝和京东为例，两家电商在11月11日当天的交易额均超过传统渠道如新世界百货一年的销售收入。从我区商贸情况来看，目前电子商务的应用面非常狭窄，依然采用传统的模式，没有体现出应有的科技进步和转型，也为人员管理增加了困难。

三、发展建议

综上所述，为实现金融、商贸、科技“三驾马车”的联动发展，应当贯彻“金融聚集全面化、纵深化；商贸金融化、科技化；科技配套化、前沿化”的方针，以金融发展为基础，进一步加强对商贸和科技领域的支持，商贸、科技的发展反向牵引扩张我区金融服务的范围，从而形成产业融合发展，增强发展的整体态势。

1、积极创新为大型国际商贸企业的服务内容

金融服务全面化主要针对银行类金融系统而言。银行类金融系统由于税收的特殊性以及对商业地段的追求，希望大量的银行总部落户是不现实的。因此，从“金融港”建设和推进我区商贸发展而言，未来引入银行机构的着重点应当在如何进一步加强服务覆盖面，如何进一步推动与商贸企业、尤其是跨国商贸企业的服务合作上。

随着一些大型商贸类企业地区总部在我区的落户，传统基础金融服务已日益无法满足实际需求。目前跨国企业所需要的金融服务已表现出中心化（资金运营中心）、全球化（资金全球化流动）、个性化（定制服务）、高端性（超前的金融理念）、时效性（讲究使用效率）、低成本等趋势。

（1）现金管理业务。不限于传统存贷，帮助跨国商贸公司进行统筹管理现金，寻求现金保值增值的机会。人民币协定存款、外汇理财、资产管理，融资租赁等金融需求等。

（2）结算和清算。跨国商贸与生产型业态不同，其结算的重点在对区域内各地批发零售客户的销售货款回笼，对银行而言，要配合跨国公司实现这一方案则需要有完善，快捷的与结算账户系统“直联”的国际国内清算系统，以及提供良好的电子银行操作平台来满足客户的此类需求。

（3）特殊金融服务。需要为其量身打造金融创新产品，或为其设计，设置专用系统，并指定专业人员为其提供专门服务。对于零售跨国公司而言，它们对银行网点的代收款服务就有较大需求。这类公司在选择合作银行时，就很注重银行能否为其提供上门收款，柜台收款，现金管理，通存，零钞找赎，VIP服务等一条龙服务。

（4）顾问咨询服务需求。这种咨询不仅包括财务方面的咨询和政策法规方面的咨询，更多的还会涉及到行业调研，企业资信评级等多个领域。

从分工来看，服务创新是应当以银行为主，但政府要充当其中的桥梁，和银行系统加强紧密的联系，不断将跨国商贸企业的需求反馈给银行，并在引入银行机构时重点考察其相关服务能力，可有选择性地引入外资银行分支机构，充分利用其为跨国公司服务的先进经验。当未来我区跨采板块建设真正完成时，配套银行的服务能力也将成为我区的一个重要软性竞争力，因此从目前就开始着手创建刻不容缓。

2、积极加强为大型交易市场和跨采中心服务

除了跨国商贸企业，未来引入金融机构同样需要注意加强对我区大型交易市场，尤其是有色金属交易市场的扶持。

（1）进一步加强基础类服务。交易商对于资金的安全和时效性最为关注，针对这些交易商，开发专门的服务通道，保证其交易后资金的及时到账和安全管理。

（2）增加贷款的时效性和便利性。交易商的交易规模取决于其资金实力，在保证安全和合规审核的前提下，针对一些大客户开发相应的单据抵押贷款、大宗商品贸易融资、贸易结算方式等，进一步增加其流动性和资金规模，扶持其做大做强。

（3）增加配套的咨询服务功能。除了资金的支持，银行由于具备信息渠道的优势，对于国内外交易价格的走向具有更严谨的分析。加强对交易商的信息咨询功能，有利于其进行更稳健的交易，增加其对于银行的依赖。

目前我区金属交易市场交易量大，交易商分布复杂，许多交易商税收并未落地。如果银行配套的服务能够进一步完善，不仅能够帮助其扩大交易量，对增加其落户数量也有很大的帮助。

3、积极推动金融机构和金融业务的结构调整

目前“金融港”中PE的聚集已经形成，但结构依然较为单一。从目前园区内已入驻的基金规模来看，平均入驻规模不超过2个亿，在市场中都属于小规模基金。小规模基金固然有机制灵活的优势，但在投资渠道和市场影响力方面与大基金相比仍有一定的差距。在前文提到的目前以房租方式补贴已趋饱和的情况下，需要将引资重点由数量向质量转移。为了达到更高的知名度和市场覆盖面，对区内科技企业形成扶持，未来所引入的机构应该往纵深化发展。

（1）增加VC、天使投资的比例。与PE不同，VC等更注重项目早期的投资和长期回报。虽然其所投企业上市周期较长，但是其对于创业初期企业的扶持力度是巨大的，尤其是对我区的科技型企业。

（2）引入大基金和管理公司。大型基金和管理公司本身具有项目管理和资源把控上的优势。引入一些知名度较高的基金和管理公司，让园区内的PE成为这些大公司的LP（有限合伙人），对缓解目前园区内PE“融资易、投资难”的环境有很大的帮助。

（3）成立产业主导型投资基金。待经验成熟后以及项目投资形成一定的税收规模后，可进一步尝试与基金共同募集成立专门的产业主导型投资基金，比如张江高科的模式。实践证明，以政府主导，基金牵头成立产业投资基金，并通过进行投资和扶持企业的方式，在一些上市企业比较集中的地区非常普遍，并已形成了较好的示范效应。

（4）进一步加强专业机构引入。在目前中国证券市场上，企业的IPO工作依然是以券商、律师事务所、会计师事务所等专业服务机构为主导。因此，可以考虑适当的引入一些专业的IPO金融服务机构或者其所属的分公司和业务部。其次，在引入的前提下，由园区牵头定期组织一些专题讨论，并由这些专业中介机构进行讲座，传达证监会的一些最新审核精神、行业政策导向以及配合一些案例讲解，使PE的投资更具有针对性。

（5）加强信息平台建设。政府出面设立一个统一的信息共享平台。这个平台所起的主要作用在于：第一，形成一个公开的政策发布渠道。第二，将政策发布的覆盖面进一步衍生到整个“金融港”甚至全区，使PE企业更了解我区的各项优惠措施。第三，举办各类交流会、沙龙，并在信息平台上发布，扩大覆盖面和影响力。第四，与金融办等部门开展合作，深入到我区内企业开展调研活动，将有上市计划和融资需求的企业信息发布到网上，帮助其进行融资。

4、大力推动主要现货交易市场指数金融交易

目前我区的商贸市场均采取现货交易，要进一步发展已经面临瓶颈。从国际金融市场的发展规律来看，成交量的快速提升伴随着金融指数化的发展进程。因此，推进商贸市场金融化的指数交易意义重大。

（1）加强与其他已形成指数化交易市场的沟通。目前我国许多地区都在研究合适的指数化交易产品，并打造类似的交易所。期间虽然暴露出一些问题，但是值得我们借鉴。建议我区应尽快成立相应的工作组，并充分利用专业机构的服务，深入加强调研，尽快形成建立我区有色市场价格指数的详细的可行性建议。

（2）加强与金融机构的紧密合作。银行等金融机构对指数化的产品具有丰富的经验，因此在指数建立过程中要注重与银行的沟通，听取其建议。此外，要形成指数化交易，配套的结算服务必不可少，必须针对不同的市场需求、不同的贸易商规模开发不同的服务。比如有色市场更偏重资金往来清算，农副类市场更偏重现金存取和交易的便利。

（3）选定数家规模实力较强做市商。从指数市场发展规律来看，许多都采取做市商制度。即由大型的交易商不断地向投资者提供买卖价格，并按其提供的价格接受投资者的买卖要求，从而满足市场的即时性和流动性需求。为配合指数市场的实现，应当提前对现有的贸易商进行考察和选择并形成竞争机制，从而促进市场的稳定发展。

5、增强金融业为科技创新型企业服务的力度

高科技产业最大的特点是高风险，同时也是高回报。目前，在国内发展高科技产业的关键在于企业自身需具备化解高风险获得高回报的能力，要解决这方面的问题，必须有资金源源不断的支持。但是中国的融资结构是很不相称的，2001年直接融资（股权融资）的比重只有25%，间接融资75%，大量的靠银行贷款。由于科技型企业普遍属于轻资产型公司，没有稳定的获得银行融资的渠道，而单纯依靠贷款是不可能化解高风险，也不可能高回报。因此，金融业对于科技创新型企业的扶持渠道应该更进一步多元化。

从目前发展情况，除了进一步加强银行机构的小额贷款、合同抵押贷款以及我区小额贷款公司服务的进一步深化外，更重要的就是将目前金融港优势发挥出来，让PE、VC等愿意承担高风险的投资机构深入我区中小企业进行调研，选择合适的项目进行投资。另外，由于PE具有的渠道优势，其所投资的其他高科技企业可能与我区内企业形成联动，通过PE的渠道促成其合作，甚至将其引入我区落户，可以达到一举多得的目的。

6、发展云计算和手机应用增强金融发展效能

我区企业无法获得PE等的青睐，除规模较小和宣传力度不足外，还有一个问题就是把握科技前沿的企业数量依然不多。未来在引入企业和给予扶持政策时不能亦步亦趋，对于热门领域和前沿概念的企业应当优先进行引入和扶持。比如最近非常盛行的云计算服务，本身所占用的资源非常少，但所面对的客户许多都是银行、证券等大型金融机构，属于科技服务和应用的前沿领域。目前我区已有一些企业从事相关的服务，我区可在这方面开展大力的建设，形成相关的产业聚集。再比如针对银行的手机金融第三方运营商，这类企业不仅自身发展迅速，而且对银行等金融系统提升服务和拓展业务有很大帮助，与金融的联动性是非常明显的。

金融、商贸、科技将是我区未来经济发展的重要推进器，三大板块不仅要加强自身的发展，更要重视板块之间的联动效应，形成板块间的合力，从而真正将我区经济的实力和结构带上一个更高的台阶。